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                                      银行贷款-江苏阜宁农商行则是由于部分贷款风险分类不准确被罚30万元

                                      哈里王子回应退出

                                      另外兩家接到罰單的銀行分別是光大銀行揚州分行和安徽鳳陽利民村鎮銀行。前者由於發放流動資金貸款用於項目建設被罰25萬元,後者則是由於貿易背景審查嚴重失職,為無真實貿易背景的銀行承兌匯票辦理貼現被罰20萬元。

                                      在業內人士看來,目前銀行業強監管已逐步常態化,這在2019年的處罰情況中已有所體現。據不完全統計,截至2019年末,監管機構針對包括國有大行、股份行、成農商行、村鎮銀行、外資行等在內的銀行業機構及從業人員共下發了近3400張罰單,合計罰沒金額超9億元。未來,有分析稱,隨着金融科技的進一步發展,除了常規的監管重心外,相關的互聯網產品、個人信心安全等方面問題也將被予以關注。

                                      關於「流動資金貸款用於項目建設」,主要是指借款人將流動資金貸款用於固定資產投資、股權投資以及國家禁止生產、經營的領域和用途,這也是近年來監管檢查的重心之一。流動資金貸款本身是為滿足企業在經營過程中短期資金需求、保證其生產經營活動正常進行而發放的貸款,但近些年出現了不少「變身」的例子,比如用於房地產項目的經營等。

                                      具體來看,被處罰的5家分支機構以農商行為主,分別是安徽來安農商行、安徽明光農商行和江蘇阜寧農商行。其中,來自安徽的兩家農商行違規緣由均與關聯交易有關:來安農商行是由於關聯方貸款超授信,明光農商行則是由於重大關聯交易審批逆程序。江蘇阜寧農商行則是由於部分貸款風險分類不準確被罰30萬元。

                                      在分支機構被罰的同時,與之相關的負責人同樣被予以處罰,時任鳳陽利民村鎮銀行名城支行行長王從元被給予「警告」處分;時任來安農商行董事兼行長畢來明被罰5萬元;時任明光農商行授信管理委員會辦公室主任李增立被罰5萬元。

                                      1月2日,銀保監會官網公布了關於銀行業的首批罰單,光大銀行(601818,股吧)揚州分行等5家銀行分支機構及3位相關負責人受到處罰,共計罰款約170萬元。其中安徽來安農商行被罰金額最多,為45萬元。

                                      從原因上看,主要有授信業務違規、貸款風險分類不準確、貸款實際用途管控不嚴格等,承接了2019年監管關注的重點。

                                      目前銀行業強監管已逐步常態化。

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