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拍卖浙江-继浙江翔盛集团以6.6亿元拍卖萧山农商行1.17亿股权之后

清华神仙打架大会

「以前投資者投銀行股可能只是選對一個行業就能掙錢。部分投資可能出於方便貸款的目的。這些投資者通過購買銀行股權再質押的方式,放大財務槓桿,享受到銀行業發展過程中股權增值的紅利。然而,如今監管趨嚴,銀行業整體發展進入平穩期,投資銀行股權就變得更為理性。」北京一家券商分析人士認為,銀行股權交易市場整體會有所降溫,但是好的股權仍然會比較搶手。

公開資料顯示,目前浙江宏發集團與溫州銀行、浙商銀行、招商銀行(600036)等金融機構存在債務訴訟糾紛,企業股權和資產也有被法院凍結的情況。

記者在一份資料中看到,蕭山地處中國縣域經濟最為活躍的長三角南翼,創業氛圍濃厚、民營經濟發達,民營企業集聚發展的程度在全國排在前列。蕭山農商行紮根浙江蕭山本土已經65年了,共設有144個營業網點,遍布蕭山和錢塘新區大江東各鎮(街),擁有對公客戶6萬余戶,個人開戶239.20萬戶。

7月26日上午10時,該筆交易掛牌結束,2800萬股終被競購者以底價拍得。

銀行股搶手?7月25日,浙江宏發集團持有的蕭山農商行2800多萬股在淘寶平台掛牌拍賣,起拍價格1.5億元,摺合每股5.35元。從淘寶平台信息顯示,該筆交易圍觀人數已經超過3000人,並已有意向方報名拍賣(需繳納保證金3000萬元)。

「這與銀行經營有關。蕭山農商行在股金分紅上非常可觀。」杭州銀行業一位人士向記者分析,有些銀行經營不好可能就不會分紅了,或者分紅很少,投資者可能更看重的是銀行未來發展和持續穩定的分紅。

緣何市場反差大?眾所周知,監管在2017年出台了商業銀行股權管理暫行辦法,對銀行股東進行了規範,並對資金來源有嚴格要求。一時之間,銀行股權交易市場遭遇寒流。

相關統計數據顯示,2019年1月份,近一個月時間內約有150宗銀行股權掛牌交易流拍。一大批銀行股權甚至在甩賣時,交易價格在每股凈資產上還有比較大的折讓,但是蕭山農商行的股權交易卻是一個例外。

記者梳理蕭山農商行近三年的年報發現,該行的經營情況表現不俗。2016年至2018年,該行總資產從1381.55億元增至1579.02億元,累計增長14.3%;三年來的凈利潤分別為7.74億元、9.37億元、12.46億元,年複合增長接近20%。不良貸款三年來則分別為2.19%、1.77%和1.22%,撥備覆蓋率則為183.95%、247.24%和452.53%,資產質量持續改善。

實際上,去年8月21日,浙江翔盛集團所持蕭山農商行股權拍賣時,也出現了異常火爆的一幕。該筆股權一共分為四筆,而最大一筆共5550萬股被蕭山農商行大股東榮盛石化(002493)股份有限公司競得。通過淘寶平台信息顯示,當時5550萬股的起拍價格為2.997億元,摺合人民幣5.4元/股,但是該筆股權在平台上競拍時被叫價63次,最終以3.307億元成交,摺合每股價格5.95元人民幣。

「通常情況下,銀行股權的投資收益是與存款利率相比較的。蕭山農商行的投資回報肯定是遠高於存款的,這個賬很好算。」上述人士稱,銀行的股息分紅都是根據銀行經營情況來定的,而蕭山農商行正處於快速發展的時期。

據蕭山農商行2018年年報顯示,浙江宏發集團與杭州富邦投資有限公司並列為銀行第六大股東,持股比例1.13%,投資金額顯示2550萬元。

相關信息顯示,浙江翔盛集團拍賣的其他三筆蕭山農商行股份分別為1400萬股、2100萬股和2650萬股,被杭州前進齒輪箱集團股份有限公司、浙江中棟控股集團有限公司和杭州市蕭山區國有資產經營總公司分別競得。

值得注意的是,由於監管對於銀行股權管理趨嚴,兩年來銀行股權交易市場遇冷,不少掛牌的銀行股權均遭流拍。但是,蕭山農商股權卻在市場較為搶手。相關信息顯示,剛剛完成交易的2800萬股在拍賣平台掛牌后關注度頗高,很早就有意向方報名拍賣。

淘寶平台信息顯示,該筆股權交易的時限也為一天。經過9輪出價之後,3.5萬股的股權價格已經被炒到了22.97萬元,摺合人民幣6.56元/股。

截至6月末,蕭山農商行的總資產達到了1660.39億元,其中各項貸款947.77億元;總負債1522.83億元,其中各項存款1297.77億元;五級不良貸款率1.08%,撥備覆蓋率達到531.27%。蕭山農商行的存貸款總量在蕭山本土銀行業市場份額高達28.19%和22.09%,居在當地經營的36家銀行首位。

記者了解到,浙江宏發集團早在2007年就已經是蕭山農商行的股東,當時與榮盛化纖集團有限公司、浙江翔盛集團有限公司、傳化集團有限公司、浙江航民實業集團有限公司等公司平均持股,投資金額僅801萬元。

在浙江宏發集團所持蕭山農商行股權被拍賣的同時,一位小股東持有的該行3.5萬股同時在平台拍賣,起拍價格18.97萬元,摺合人民幣5.42元/股。該股權在平台上被4000多人次關注,並有11人報名參与競拍。

上述人士還向記者透露:「蕭山農商行的經營穩健,對風險控制得比較嚴格。同時,股權也較分散,很難出現爆雷的情況。」

蕭山農商行官網信息顯示,該行於2019年4月20日實施了股金紅利分配工作,具體為按照股本金10%轉增股本,按股本金5%現金分紅,個人股東按照總計15%的比例代扣代繳20%個人所得稅。

繼浙江翔盛集團以6.6億元拍賣蕭山農商行1.17億股權之後,該行第六大股東浙江宏發集團持有的2800萬股也於7月26日以1.5億元起拍價實現轉讓。

記者留意到,近兩年多來,蕭山農商行大大小小的股權在淘寶平台上公開拍賣多達40多宗,基本沒有流拍情況出現。在2017年至2018年間,蕭山農商行股權競拍甚至多筆交易的競價超過100次,其搶手程度可見一斑。

記者了解到,目前浙江蕭山農商行的賬面股本金每股凈資產為5.39元,這也就是說該筆股權交易的溢價達到了21.7%。

《中國經營報(博客,微博)》記者了解到,此次拍賣的申請方為萬向信託。浙江宏發集團曾於2016年將所持的蕭山農商行股權全部質押給萬向信託。如今該公司債務訴訟纏身,也一直未能履行法院相關判決的義務,故質押物蕭山農商行股權遭拍賣抵債。

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